【直击巴会】“花销不超过收入的1%”,除了学习巴菲特的投资门道外，也该关注这些！

2018年5月5日，第53届巴菲特股东大会暨克希尔·哈撒韦股东大会在美国的奥马哈市盛大召开，由伯克希尔公司88岁的董事长巴菲特及94岁的副董芒格坐镇。

每年巴会期间的奥马哈，都聚集了来自世界各地的“朝圣者”，争相一睹巴菲特的风采。但是，大多数人或许只是看了巴会的“热闹”，他们真的了解巴菲特吗？

沃伦·巴菲特，全球著名的投资商，在过去的45年里，他和搭档查理·芒格联手创造了有史以来最优秀的投资纪录——伯克希尔公司股票账面价值以年均20.3%的复合收益率创造投资神话，每股股票价格从19美元升至84487美元。

在今年的巴菲特股东大会期间，巴菲特谈到了他一贯坚持的长期投资理念。现场提问环节，投资人、媒体也关心这些问题：巴菲特为什么不喜欢投资债券？2068年的伯克希尔会是什么样子？巴菲特的继承人能否保持和他一样的投资准则等等。

为了让国内投资人看懂门道，此次巴会，还有许多金融机构前往参会。如平安信托就特别派出专家团前往，现场点评巴菲特股东大会。现场参会的平安信托全球策略分析师何婉婷表示，巴菲特式的价值投资有三个明显特点，第一是长期持有，第二是“价”与“值”的有机适配，第三是集中投资；国内高净值人群考虑怎样才能在一带甚至几代保持基业长青，专业的财富传承规划很有必要。

花销不超过收入的1%，财富拿来做慈善

在50年中，巴菲特创造了2.05万倍的投资回报，创造了一份史无前例的投资回报纪录。但这位被称为“股神”的传奇人物的生活却相当俭朴。据传他的年花销不超过收入的1%，但在一件事上却十分慷慨。2006年，巴菲特将大部分财富捐给梅琳达盖茨基金会，并通过“基金会+慈善信托”的方式成为全球最慷慨的慈善家。巴菲特还是“捐赠誓言”组织的联合创始人和参与者，已经向众多慈善机构捐赠了价值数十亿美元的伯克希尔哈撒韦股票。

即使是巨富依然低调，拥有财富也意识到自己所承担的社会责任，关注慈善事业，现在，已经有越来越多的国内外成功人士借助家族信托中“公益慈善”的功能，落实他们的公益追求，实现他们的公益理想。

据了解，2014年平安信托就成立了国内首单纯公益性质的家族信托，唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会，既实现了委托人财富保值增值的需求，也利用信托他益的功能充分实现了委托人回馈社会的心愿。将公益机构设为家族信托的受益人之一，以“投资”的眼光来看待慈善事业：通过家族信托的资产配置功能获得持续回报，部分收益用于慈善，剩余收益和本金继续投资。这既能保证家族的财富传承，又能让公益慈善融入家族的DNA中，成为家风传承的一部分，这种方式受到了热衷公益的成功人士的青睐。

咨询型家族信托满足自主投资决策需求

作为全球资本市场投资的标杆人物，巴菲特看中长期投资的价值以及给到客户长期稳健的投资回报这一点，也与家族信托的功能之一——长期稳健投资和资产配置的功能不谋而合。

家族信托可以根据委托人的需求“装入”不同种类的资产，如保单、债券、股票、股权、不动产等。专业机构在充分了解整个家族和家族成员的资产配置风格、风险容忍度以及流动性需求后，为委托人量身定制投资策略，并采用全球化的资产配置理念，帮助委托人实现财富的保值增值。

不过对于富有投资经验的创一代而言，他们或许不满足将投资决策权交给专业机构，而更喜欢自己做投资决策。

近日，平安信托正式推出标准化咨询型家族信托，起点600万元。起点更亲民的同时，平安信托标准化咨询型家族信托在功能方面实现了定制型家族信托才能实现的功能，包括可以接受平安信托以外的金融机构管理的资产作为委托资产，可以设置事务管理人，可以用信托作为投保人配置保单。咨询型家族信托满足了多数高净值客户希望自主投资决策的需求。

助力家族财富传承  平安家族信托优势突显

巴菲特今年已经88岁高龄，近期许多投资者除了关心他的投资策略外，也很关心他如何做财富传承。其实这不止是巴菲特，这也是全世界成功人士共同关注的话题。

中国当前高净值人群中很大一部分是民营企业家。近几年，许多新财富500企业家开始步入50岁以上的年纪，这也意味着在未来的10到20年间，这一类人群的财产传承规划需求更为强烈。他们会经常考虑怎样才能在一代甚至几代保持基业长青，专业的财富传承规划很有必要。

对于“没有巴菲特那样的投资天赋”的高净值人士而言，全权委托型的家族信托则是更好的选择。而如何选择一个合适的专业机构来设定家族信托，是高净值人群所关心的问题。

合适的专业机构如何选？应该从机构的经验、能力和服务等多维度考量，平安信托副总经理郑建家在接受媒体采访时表示，“平安家族信托累积了15年的经验，通过了解客户的需求，形成了现在的五个产品系列，在业内是领先的；科技方面，我们借助平安集团500亿投入累计的科技优势，用智能化降低成本、提升效率；资产配置能力方面，平安家族信托背靠平安集团，拥有丰富的产品线，可根据客户的风险偏好，提供全球全天候的资产配置和产品选择；同时，我们拥有‘1+N’的服务体系，即整合了平安集团、信托、集团其他子公司共享的平台资源，能为客户提供综合的金融服务。”

金融市场风云变幻，风险与收益如影随形。从现有财富管理方式中，信托是最适合实现高净值人士个性化财富管理需求的法律结构，当高净值人群学会运用家族信托更好地保护自己的财富，家族信托将会成为未来财富的守门人。因此，投资者在学会巴菲特的投资门道获得财富之外 ，也要记得运用家族信托来守住和传承财富！

如果您想了解家族信托的详情，也可以登陆平安财富宝的传承专区查看。作为平安集团旗下聚焦高净值客户的私人财富管理平台，平安财富宝通过金融+科技的方式，服务于高净值人群，提供多种VIP增值服务。

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